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- 📱 간소화 서비스란?
- 🔐 이용방법 (2단계)
- 📅 이용기간
- 🆕 2025년 달라진 점 (8가지)
- 👀 미리보기 서비스
- 💡 유용한 정보 (6가지)
연말정산 간소화 서비스는 국세청에서 제공하는 원스톱 연말정산 시스템으로, 한 해 동안 납부한 세금을 정산하여 환급받거나 추가 납부할 금액을 간편하게 확인할 수 있는 서비스입니다.
본 가이드에서는 연말정산 간소화 서비스의 개념과 2단계 이용 방법, 1월 15일 서비스 오픈 일정, 2025년 달라진 8가지 세법 (자녀·의료비·결혼세액공제 등), 미리보기 서비스로 예상 환급금 조회하는 법, 그리고 원천징수세율 선택·소득공제 vs 세액공제·과세표준 기본세율 등 실전 절세 팁 6가지까지 13월의 월급을 최대한 챙기는 데 필요한 모든 정보를 담았습니다!
연말정산 간소화 서비스란?
연말정산 간소화 서비스는 국세청에서 근로자의 편리한 연말정산을 위해 소득·세액공제 자료를 일괄 제공하는 서비스입니다. 기업이 12월 말까지 홈택스에 근로자 명단을 등록하면, 국세청이 연말정산에 필요한 대부분의 자료를 자동으로 수집하여 제공합니다.
📋 간소화 서비스 핵심 정보
- 제공 주체: 국세청 홈택스
- 서비스 내용: 신용카드, 의료비, 교육비, 보험료, 기부금 등 자동 수집
- 장점: 일일이 증빙서류를 발급받을 필요 없음
- 근로자 혜택: 클릭 몇 번으로 연말정산 완료
- 기업 등록: 12월 말까지 근로자 명단 등록 필수
과거에는 신용카드 사용 내역서, 의료비 영수증, 보험료 납입증명서 등을 각 기관에서 일일이 발급받아야 했습니다. 하지만 간소화 서비스를 통해 국세청이 자동으로 수집하므로, 근로자는 홈택스에서 클릭 몇 번으로 모든 자료를 다운로드할 수 있습니다!
간소화 서비스 이용 방법
연말정산 간소화 서비스를 이용하는 방법은 단 2단계로 매우 간단합니다.
STEP 1. 국세청 홈택스 로그인
국세청 홈택스에 로그인하는 방법은 3가지가 있습니다.
🔐 로그인 방법 3가지
- ① 공동·금융인증서: 사전에 홈택스에 인증서 등록 필요
- ② 간편인증: 카카오톡, 페이코, 패스, KB모바일, 삼성패스, 네이버, 신한은행, 토스, 하나은행, 농협, 뱅크샐러드, 카카오뱅크, 우리은행, 드림시큐리티 등
- ③ 아이디 로그인: 홈택스 회원가입 후 아이디/비밀번호 입력
STEP 2. 연말정산 간소화 자료 조회
로그인 후 아래 메뉴에서 간소화 자료를 조회하실 수 있습니다.
📂 메뉴 경로
장려금·연말정산·전자기부금 → 연말정산 간소화 → 소득·세액공제자료 조회
간소화 서비스 이용기간
연말정산 간소화 서비스는 각 영수증 발급기관으로부터 자료를 수집해야 하므로, 1월 15일부터 정식으로 제공됩니다.
✅ 간소화 서비스 이용기간: 1월 15일부터 제공
※ 1월 15일 이전에 조회할 경우, 1~9월까지의 신용카드·직불카드·현금영수증 사용 내역만 확인 가능합니다.
연말정산 달라진 점
2025년 연말정산부터 적용되는 달라진 세법 8가지를 소개합니다. 이 변경사항들을 잘 활용하시면 더 많은 환급을 받으실 수 있습니다!
🆕 2025년 연말정산 8가지 변경사항
- ① 자녀 세액공제액 확대
- ② 의료비 세액공제 확대
- ③ 출산·보육수당 비과세 한도 상향
- ④ 결혼세액공제 신설 (NEW!)
- ⑤ 장기주택저당차입금 이자상환액 소득공제 확대
- ⑥ 월세액 세액공제 기준한도 상향
- ⑦ 주택청약종합저축 소득공제 한도 상향
- ⑧ 중소기업 취업자 소득세 감면 연장 및 대상 확대
각 항목별 상세 내용은 아래 링크에서 확인하실 수 있습니다.
2026 연말정산 미리보기
국세청에서는 간소화 서비스 오픈 전에 연말정산 미리보기 서비스를 먼저 제공합니다. 1월 15일 전에는 미리보기 서비스를 이용하시고, 그 이후에는 정식 간소화 서비스를 이용하시면 됩니다.
👀 미리보기 서비스 특징
- 예상 환급금 조회: 올해 얼마나 돌려받을지 미리 확인
- 공제항목별 절세 팁: 각 항목별 절세 전략 제공
- 이용 시기: 1월 15일 이전 (간소화 서비스 오픈 전)
- 활용 방법: 미리보기로 확인 후, 추가 공제 가능 항목 챙기기
미리보기 서비스에서는 각 공제항목별 절세 팁을 제공합니다. 예를 들어 "신용카드 사용액을 조금만 더 늘리면 추가 공제를 받을 수 있습니다" 같은 안내를 받으실 수 있으므로, 연말에 미리 확인하시고 전략적으로 소비하시면 환급액을 극대화하실 수 있습니다!
연말정산 미리보기는 아래 링크에서 바로 이용하실 수 있습니다.
연말정산 관련 유용한 정보
💡 TIP 1. 연말정산을 하는 이유
근로자는 매월 받는 월급에서 원천징수 방식으로 세금을 먼저 납부합니다. 회사가 급여 지급 시 세금을 공제하고 지급하는 것이죠. 이렇게 매달 납부한 세금과 실제 내야 할 세금의 차액을 1년에 한 번 정산하는 것이 연말정산입니다.
연말정산 메커니즘
- 많이 냈다면: 차액을 돌려받음 (환급)
- 적게 냈다면: 부족한 금액을 추가 납부 (추징)
- 공제 혜택: 각종 소득·세액공제 증빙자료 제출 → 세금 감면
- 누락분 처리: 경정청구로 나중에 추가 환급 가능
💡 TIP 2. 연말정산 필요 서류
간소화 서비스를 이용하면 대부분의 서류를 국세청에서 자동으로 제공합니다. 다만, 일부 항목은 별도로 준비해야 합니다.
- 월세액 공제 (월세 계약서, 이체 내역)
- 중증장애인 증명서
- 해외교육비 (재학증명서, 납입증명서)
- 신생아 진료비 (산후조리원 비용 등)
- 종교단체 기부금
- 취학 전 자녀 학자금
- 장애인 보조기구 대여비
- 지정기부금
- 교복 구입비
- 안경 및 콘택트렌즈 구입비
💡 TIP 3. 원천징수세율 선택 전략
근로자는 원천징수세율을 80%, 100%, 120% 중에서 선택할 수 있습니다.
원천징수세율 비교
- 80% 선택: 매월 세금 적게 냄 → 연말정산 시 추가 납부 가능성 ↑
- 100% 선택: 표준 세율
- 120% 선택: 매월 세금 많이 냄 → 연말정산 시 환급 가능성 ↑
💡 TIP 4. 연말정산 기간 (2025년 일정)
2025년 연말정산은 아래 일정으로 진행됩니다.
| 구분 | 기간 |
|---|---|
| 연말정산 소득 및 세액공제 자료 확인 | 1월 15일 ~ 2월 15일 |
| 소득/세액공제 신청서 및 증빙자료 제출 | 1월 22일 ~ 2월 28일 |
| 근로소득 지급명세서 등 기타자료 제출 | ~ 3월 10일 |
| 누락분 경정청구 | 3월 11일 ~ |
| 연말정산 추징 및 환급 | 3월 ~ |
| 종합소득세 신고 확정 및 누락분 추가 신고 | 5월 1일 ~ 5월 31일 |
💡 TIP 5. 과세표준 기본세율
소득 구간별 세율은 다음과 같습니다. 소득이 높을수록 높은 세율이 적용됩니다.
| 과세표준 | 소득세율 |
|---|---|
| 1,400만원 이하 | 6% |
| 1,400만원 ~ 5,000만원 | 15% |
| 5,000만원 ~ 8,800만원 | 24% |
| 8,800만원 ~ 1.5억원 | 35% |
| 1.5억원 ~ 3억원 | 38% |
| 3억원 ~ 5억원 | 40% |
| 5억원 ~ 10억원 | 42% |
| 10억원 초과 | 45% |
위 소득세율의 10%를 지방소득세로 추가 납부하므로, 실제로는 더 많은 세금을 내게 됩니다.
💡 TIP 6. 소득공제 vs 세액공제
연말정산에서 가장 헷갈리는 개념인 소득공제와 세액공제의 차이를 이해하시면 전략적으로 절세하실 수 있습니다.
소득공제 vs 세액공제
- 소득공제: 과세 대상 소득을 일정 금액 공제 → 세율 구간 낮아짐
- 세액공제: 산출된 세액에서 일정 금액 직접 공제 → 바로 환급
예시:
연 소득 5,000만원, 소득공제 1,000만원 → 과세표준 4,000만원으로 세율 적용
세액 1,000만원, 세액공제 100만원 → 900만원만 납부 (100만원 환급)
🎯 세액공제 전략 (연금 + 기부금)
연금저축과 IRP(개인형 퇴직연금)을 활용하시면 최대 148만원까지 세액공제를 받으실 수 있습니다!
연금저축, IRP 퇴직연금 상세 정보는 아래 링크에서 확인하실 수 있습니다.
고향사랑 기부제를 활용하시면 세액공제와 답례품을 동시에 받으실 수 있어 일석이조입니다!
고향사랑 기부제 상세 정보는 아래 링크에서 확인하실 수 있습니다.
